2024 年国务院常务会讨论反洗钱法修订，剖析 USDT 沦为洗钱工具原因
admin 2025年5月3日 11:18:12 tp官方下载安卓最新版2025 131
USDT的本质
USDT在推广时着重介绍了其多项优点，该货币依托区块链技术，性质稳定，并拥有稳定性和流动性等特性。其运作机制采用1:1的抵押担保模式，用户可将美元存入Tether公司的银行账户以兑换USDT，反之亦然。这种机制既为虚拟货币交易带来了便利，又有效避免了传统银行系统的诸多限制。尽管如此，尽管它声称使用起来既安全又便捷，然而实际上却存在一些鲜为人知的潜在风险。
交易记录的真相
交易记录可供大众查阅。通过区块链技术，这些信息确实可以在区块链浏览器上找到，给人一种透明公开的感觉。然而，这些记录是在公有链上运作的，例如Omni Layer协议等，用户的身份信息和交易地址并没有直接关联，这在一定程度上保护了用户的隐私。但这也给一些不良行为提供了可乘之机。
去中心化的隐患
区块链的分布式特性意味着，不存在一个中央权力机构可以对交易行为进行监管或操控。这一特性在一定程度上推动了数字货币市场的兴盛，使得交易流程变得更加简便和灵活。然而，这也给洗钱等非法活动提供了可乘之机，给监管机构在追踪资金流动方面带来了不少挑战。
沦为洗钱工具的原因
监管不够严格是造成问题的一大原因，现在很多国家在虚拟货币监管上仍有不少缺陷，监管上的不足十分明显。此外，由于交易具有匿名特点，追踪资金的来源和去向变得特别困难。再者，虚拟货币在全球范围内可以自由流通，资金能在极短时间内实现跨国转移，这无疑加大了监管的难度。
倒卖U币的法律认定
从个人角度出发，若是以低价买入、高价卖出U币的方式进行倒卖，会发现其交易手段和价格存在异常，而且资金的来源渠道也不符合相关法规。从客观角度来分析，这种行为与帮信罪中提到的提供支付结算服务的行为相似。至于获取利润的手段，如果是通过U币价格的波动来赚取差价，而不是直接从诈骗所得中获利，这在法律上的界定也会有所区别。
遏制USDT洗钱的措施
必须切实执行反洗钱及客户身份确认的法律法规，加密货币交易平合必须搜集用户资料并对他们的身份进行核实。在为客户提供服务时，必须帮助他们了解加密货币相关法规的具体规定。同时，从业者必须持续关注市场和法规的最新动态，以免卷入非法交易行为。
在应对USDT等数字货币参与洗钱活动的措施中，哪种策略最为重要？欢迎你在评论区发表你的看法。若你认为这篇文章对你有所启发，不妨点个赞并转发一下。
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